Vuelve la inversión en startups
Las startups son empresas jóvenes que aún no cotizan en bolsa. En el pasado, invertir en startups a través de fondos de capital riesgo sólo era posible para los ricos. Sin embargo, a través del equity crowdfunding, los inversores pueden invertir en empresas emergentes ya con cantidades más pequeñas. En este artículo te explicamos cómo funciona.
Mientras que registrarse como inversor en una startup puede ir acompañado de mucho papeleo en otros países, en Alemania es bastante sencillo. Sólo necesitas una dirección de correo electrónico válida y tu nombre. Si quieres crear una cuenta para una sociedad de inversión, también necesitaremos una copia de tu documento de identidad, así como un extracto del registro mercantil. En cuanto se haya registrado, podrá acceder cómodamente a todas las oportunidades de inversión.
Encontrará todas las rondas de financiación en curso en la página de oportunidades de inversión. Allí, las startups se presentan con un vídeo en el que presentan al equipo, explican su idea de negocio y presentan su producto. Además, las startups proporcionan a los inversores información exhaustiva, como cifras financieras, plan de negocio, datos de mercado, detalles del producto e información sobre los empleados clave.
Inversión empresarial
El fundador de una empresa emergente hace un discurso entusiasta, aunque algo inestable, que termina con la cifra que necesita para mantener su empresa a flote: 500.000 dólares por el 10% de su empresa emergente. Los inversores asienten con aprobación a las ojeras del fundador y a su desaliñado atuendo, observando los signos de privación de sueño y falta de cuidado personal como devoción al negocio.
Hacen algunas preguntas, consultan entre ellos y hacen una contraoferta: El 55% del negocio a cambio de una inversión de 500.000 dólares. El fundador intenta negociar en vano, camina un poco de un lado a otro, sale para llamar a un amigo de confianza y pedirle consejo. Al final, el fundador decide que tiene que aceptar el trato, aunque eso signifique renunciar al control mayoritario de la empresa. Si no lo hace, la empresa se hundirá.
Unas cuantas personas se reúnen y proponen una solución innovadora a un problema común. Prueban su nueva solución, iteran un poco y encuentran algo que funciona y que un grupo considerable de personas realmente quiere utilizar.
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En las últimas décadas, las startups han dado la vuelta a sectores ancestrales, han resuelto grandes problemas con sólo pulsar un botón y han conseguido sacar mucho provecho de sus productos y servicios, si tienen éxito. Al igual que los afortunados inversores que apostaron arriesgadamente por una empresa incipiente que dio con una idea que funcionó.
Una startup se define tradicionalmente como una empresa privada de reciente creación (< 5 – 10 años), que está diseñada para crecer muy rápidamente. La mayoría de las empresas de nueva creación comienzan como operaciones muy pequeñas mientras desarrollan su idea inicial, y luego buscan financiación adicional de inversores de capital riesgo e inversores ángeles a medida que desarrollan sus negocios.
Los inversores en startups compran esencialmente una parte de la empresa con su inversión. Aportan capital a cambio de acciones: una parte de la propiedad de la nueva empresa y derechos sobre sus posibles beneficios futuros.
De este modo, los inversores se asocian con las startups en las que deciden invertir: si la empresa obtiene beneficios, los inversores obtienen beneficios proporcionales a su participación en la startup; si la startup fracasa, los inversores pierden el dinero que han invertido.
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Invertir en empresas de nueva creación es un negocio muy arriesgado, pero puede ser muy gratificante siempre y cuando las inversiones den sus frutos. La mayoría de las nuevas empresas o productos no llegan a triunfar, por lo que el riesgo de perder toda la inversión es una posibilidad real. Sin embargo, las que sí lo consiguen pueden producir rendimientos muy elevados.
Invertir en nuevas empresas no es para los débiles de corazón. El dinero de los fundadores, amigos y familiares (FF&F) puede perderse fácilmente sin apenas recompensa. Invertir en fondos de capital riesgo diversifica algunos de los riesgos, pero también obliga a los inversores a enfrentarse a la dura realidad de que el 90% de las empresas financiadas no llegarán a la oferta pública inicial (OPI).
Toda startup comienza con una idea. En esta primera fase, aún no tienen un producto que funcione, una base de clientes o un flujo de ingresos. Estas nuevas empresas pueden financiarse utilizando los ahorros de los fundadores, obteniendo préstamos bancarios o emitiendo acciones.
Se calcula que, en todo el mundo, se crean más de un millón de nuevas empresas cada año. El primer dinero que obtienen estas empresas suele ser el de los fundadores, amigos y familiares (FF&F), conocido como capital inicial o capital semilla.
