Plan de tesoreria de una empresa ejemplo

Ejemplo de estado de flujo de caja

Además de su plan de negocio, es esencial disponer de un conjunto de estados financieros que detallen su flujo de caja. En ellos se detallará el efectivo real que necesita su empresa día a día, mes a mes y año a año.

Las necesidades de una empresa cambian constantemente y el flujo de caja pondrá de manifiesto cualquier déficit de efectivo que haya que solventar. Muchas empresas establecidas, viables e incluso rentables, fracasan por no disponer de efectivo cuando más lo necesitan.

Una buena gestión de la tesorería es fundamental para dirigir un negocio con éxito. Debe ser capaz de pagar sus facturas mientras espera el pago de sus clientes. Hay muchos casos bien documentados de empresas que fracasan no porque no sean rentables, sino por una mala gestión de la tesorería.

El negocio es para obtener beneficios. Es un principio sencillo, pero que en ocasiones puede perderse entre los sueños de construir imperios multinacionales de millones de libras. Sin embargo, no podrás seguir en el negocio a menos que tengas dinero en efectivo, de ahí el famoso adagio “el dinero en efectivo es el rey”.

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Leila Najafi es una escritora y editora de viajes de lujo y estilo de vida con más de cinco años de experiencia cubriendo programas de recompensas de viajes, guías de destinos y de compras, y más. Los escritos de Leila han aparecido en NBC News, Thrillist, Fodor’s, 10Best.com de USA Today, HuffPost, Eater LA y Reader’s Digest.

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La sección financiera de tu plan de negocio determina si tu idea de negocio es viable o no y será el foco de atención de cualquier inversor que se sienta atraído por tu idea de negocio. La sección financiera se compone de cuatro estados financieros: la cuenta de resultados, la proyección del flujo de caja, el balance y el estado de los fondos propios. También debe incluir una breve explicación y análisis de estos cuatro estados.

Piensa en los gastos de tu empresa como dos categorías de costes: los gastos de puesta en marcha y los gastos de funcionamiento. Todos los costes de puesta en marcha de la empresa deben considerarse gastos de puesta en marcha. Estos pueden incluir:

Una vez que haya enumerado todos sus gastos de funcionamiento, el total reflejará el coste mensual de funcionamiento de su empresa. Multiplique esta cifra por seis y obtendrá una estimación de sus gastos de funcionamiento para seis meses. Si añade esta cantidad a la lista de gastos totales de puesta en marcha, tendrá una cifra aproximada de los costes totales de puesta en marcha.

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Independientemente de los objetivos de planificación de su empresa, el flujo de caja sigue siendo el recurso más vital del negocio, y la gestión de la tesorería es la función empresarial más importante. Sin efectivo, te hundes. Por ello, siempre doy por sentado que el flujo de caja se incluye en todo tipo de plan de negocio real. Y es el componente más importante de los planes financieros estándar de las empresas. Esta es otra de mis series sobre las finanzas estándar de los planes de negocio.

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Después de todo, toda la estrategia, las tácticas y las actividades empresariales en curso no significan nada si no hay suficiente dinero para pagar las facturas. Y de eso trata la proyección del flujo de caja: de predecir las necesidades de dinero por adelantado. Hay que saber proyectar el flujo de caja.

El flujo de caja proyectado es lo que une a las otras dos de las tres proyecciones esenciales, la proyección de pérdidas y ganancias y el balance proyectado. El flujo de caja completa el sistema. Concilia el Beneficio y la Pérdida con el Balance.

Los expertos pueden ser molestos. Hay varias formas de hacer un plan de tesorería. A veces parece que en cuanto utilizas un método, alguien que se supone que sabe te dice que lo has hecho mal. A menudo eso significa que ese experto no sabe lo suficiente como para darse cuenta de que hay más de una forma de hacerlo.    En este artículo voy a hablar del flujo de caja directo. Puede que haga el indirecto en un post posterior.

Previsión de tesorería en Excel

Una de las preguntas que nos hacen a menudo los propietarios de pequeñas empresas es: “¿cómo preparo una previsión de tesorería?” Es una parte importante de la planificación financiera de cualquier empresa. Pero, si eres un emprendedor o fundador, puede que no tengas conocimientos de contabilidad o finanzas.

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La planificación del flujo de caja es esencial: necesitas dinero en el banco para pagar tus facturas. Estar al tanto de tu flujo de caja te ayudará a ver si te vas a quedar sin dinero -y cuándo- para que puedas prepararte con antelación. Tal vez le muestre que necesita recortar los gastos generales, encontrar nuevas inversiones o dedicar tiempo a generar ventas.

Por otro lado, puede que le vaya bien y esté pensando en expandirse a nuevos mercados, invertir en nuevos productos, adquirir un local más grande o contratar nuevo personal. Disponer de proyecciones de tesorería precisas le ayudará a ver si puede permitirse dar el paso.

Una opción es utilizar un software gratuito de previsión financiera en línea, que puede ayudarte a planificar la próxima semana, 30 días o seis semanas. También puedes seguir los cuatro pasos que se indican a continuación para elaborar tu propia previsión de tesorería.

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